niedziela, 10 maja 2015

Najlepsze fundusze inwestycyjne akcji - 3 lata

Witam!

Poniżej ranking funduszy inwestycyjnych akcji, wg stopy zwrotu. za ostatnie 36 m-cy.  W szczególności radzę zwrócić uwagę na fundusze, które, w tabelce nie mają koloru czerwonego.
Większość funduszy jest dostępna w ramach IKE, czy na platformach inwestycyjnych, dzięki czemu unikniemy dodatkowych kosztów typu: podatek Belki czy opłat za nabycie i umorzenie jednostek. W obliczu niskich stóp procentowych, warto spojrzeć łaskawym okiem na inwestycje na rynku akcji. Przypominam, że przedstawione zyski dotyczą okresu minionego, fundusze nie gwarantują wyników. Co nie zmienia faktu, że mogą być one pomocne w wyborze inwestycji. 


sobota, 30 listopada 2013

Listopad 2013

Na dzień 30 listopada 2013 na IKE w DI BRE odłożyłem łącznie 5030,72 zł, Wartość portfela wyniosła 5098,18 zł co oznacza zarobek na poziomie 5 proc.





wartość wpłaty od początku wpłaty w bieżącym miesiącu stopa zwrotu
31.12.2012 3168,6 3190,72 150 0,99
30.01.2013 3386,19 3340,72 150 1,01
28.02.2013 3479,58 3490,72 150 1
29.03.2013 3783,08 3840,72 350 0,98
30.04.2013 3905,27 3840,72 0 1,02
31.05.2013 4307,66 3990,72 150 1,08
30.06.2013 4357,07 4050,72 60 1,08
30.07.2013 4623,39 4250,72 200 1,09
31.08.2013 4877,34 4410,72 160 1,11
30.09.2013 4731,71 4570,72 160 1,04
31.10.2013 5098,18 4830,72 260 1,06
30.11.2013 5267,93 5030,72 200 1,05

poniedziałek, 11 listopada 2013

IKE Union Investment TFI

    IKE Union Investment TFI jest skierowane do osób, które planują zabezpieczyć swoją przyszłość na emeryturze i w tym celu zamierzają systematycznie odkładać środki finansowe.  Zaletą tego rodzaju oszczędzania jest fakt, że wpłacając nawet niewielkie kwoty przez wiele lat, można zgromadzić pokaźną sumę, która (umiejętnie zarządzana przez specjalistów z Union Investment) będzie generowała zysk. Jeżeli środki nie zostaną wypłacone przed osiągnięciem wieku emerytalnego, wygenerowany zysk z inwestycji zwolniony będzie z podatku od zysków kapitałowych, czyli tzw. podatku Belki.


Pażdziernik 2013


Na dzień 31 pażdziernika 2013 na IKE w DI BRE odłożyłem łącznie 4830,72 zł, Wartość portfela wyniosła 5098,18 zł co stanowi wzrost o 6 proc. licząc od początku 2013 r., tj. od momentu kiedy rozpocząłem aktywne inwestycje.

wartość wpłaty od początku wpłaty w bieżącym miesiącu stopa zwrotu
31.12.2012 3168,6 3190,72 150 0,99
30.01.2013 3386,19 3340,72 150 1,01
28.02.2013 3479,58 3490,72 150 1
29.03.2013 3783,08 3840,72 350 0,98
30.04.2013 3905,27 3840,72 0 1,02
31.05.2013 4307,66 3990,72 150 1,08
30.06.2013 4357,07 4050,72 60 1,08
30.07.2013 4623,39 4250,72 200 1,09
31.08.2013 4877,34 4410,72 160 1,11
30.09.2013 4731,71 4570,72 160 1,04
31.10.2013 5098,18 4830,72 260 1,06
8.11.2013 5110,01 4830,72 0 1,06

niedziela, 6 października 2013

Wrzesień 2013 r.

Witam!

Poniżej aktualności z mojego portfela IKE. Niestety, mimo posiadania w portfelu dobrych spółck, nie udało mi się utrzymać dynamiki wzrostu jego wartości. Niestety w szczycie zamieniłem Neuce na Ekoexport. Od momentu zakupu walory tej ostatnie spółki zanurkowały o 15 proc. a Neuca notuje nowe rekordy. Jednak nie  ma tego złego, co by na dobre nie wyszło. 

Obecnie wportfelu posiadam akcje Ekoexport, Forte,i obligacje NETTLE oraz ZPS Krzętle.  Zastanawiam, się czy aby nie wejść tylko i wyłącznie w segment obligacji korporacyjnych.Zawsze to byłby stały i w miarę przewidywalny dochód.
Aktualnie odnotowuję 4% zysk z zainwestowanego kapitału. 

Historia mojego portfela IKE przedstawia się następująco:
 

stan wpłaty wpłaty w m-cu zmiana od początku
31.12.2012 3168,6 3190,72 150 0,99
30.01.2013 3386,19 3340,72 150 1,01
28.02.2013 3479,58 3490,72 150 1,00
29.03.2013 3783,08 3840,72 350 0,98
30.04.2013 3905,27 3840,72 0 1,02
31.05.2013 4307,66 3990,72 150 1,08
30.06.2013 4357,07 4050,72 60 1,08
30.07.2013 4623,39 4250,72 200 1,09
31.08.2013 4877,34 4410,72 160 1,11
30.09.2013 4731,71 4570,72 160 1,04





































































































sobota, 3 sierpnia 2013

Fundusze inwestycyjne bez opłaty dystrybucyjnej - ostatnie dni promocji!

ING Bank przedłużył ofertę specjalną, polegającą na obniżeniu o 100% opłaty pobieranej od wpłat na nabycie oraz nabyć dokonanych w drodze zamiany/konwersji jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych oferowanych przez Bank. Z promocji można skorzystać tylko do 9 sierpnia.
Oferta specjalna dotyczy funduszy inwestycyjnych Altus, Amplico, Aviva Investors, Investors, ING oraz Union Investment - dostępnych w ofercie Banku. Pełna lista funduszy inwestycyjnych oferowanych przez Bank jest określona w Komunikacie dla Klientów korzystających z usług Banku w zakresie przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub odkupienia tytułów uczestnictwa w instytucjach wspólnego inwestowania.
Oferta dotyczy transakcji nabycia oraz konwersji/zamiany złożonych w okresie obowiązywania promocji w oddziałach Banku, za pośrednictwem ING BankOnLine oraz wpłat bezpośrednich.
Szczegóły oferty specjalnej zawarte są w Regulaminie.

Podsumowanie lipca

Witam po kolejnej dłuższej przerwie!

Nie pisałem tego wcześniej na blogu. Od pewnego czasu posiadam rachunek maklerski w ramach IKE w DI BRE.  IKE w tej formie to jest najlepsze rozwiązanie. Po pierwsze mamy pełną kontrolę kosztów - wszystkie opłaty i prowizje są widoczne. Nie ma opłat za zarządzanie, opłat wliczonych w wartość jednostki itp. Jest to czego oczekuje przyszły emeryt. 

Do grudnia 2012 r. na rachunku robiłem tylko wpłaty, W końcówce roku zacząłem kupować akcje i obligacje koorporacyjne. 

data stan portfela wpłaty od początku wpłaty w m-cu zmiana od początku 
31.12.2012 3168,6 3190,723 150 0,99
30.01.2013 3386,19 3340,72 150 1,01
28.02.2013 3479,58 3490,72 150 1,00
29.03.2013 3783,08 3840,72 350 0,98
30.04.2013 3905,27 3840,72 0 1,02
31.05.2013 4307,66 3990,72 150 1,08
30.06.2013 4357,07 4050,72 60 1,08
31.07.2013 4626,39 4150,72 100 1,11
2.08.2013 4655,1 4150,72 0 1,12
Dobry wynik zawdzięczam doborowi spółek do portfela. Na dzień dzisiejszuy dominującą część stanowią udziałów spółce NEUCA - największy dystrybutor leków w Polsce. Wcześniej miałem akcje EUROCASH oraz FORTE - również liderzy w swoich branżach. Dodatkowym atutem jest wypłacenie przez te spółki sowitych dywidend.Jak widać po wzrostach kursów  inwestorzy doceniają takie spółki. Co ważne z roku na rok dywidenda w tych spółkach jest coraz większa. 

Aktualny stan portfela:
akcje:  
NEUCA             1 090,80
obligacje
NELL0414         3 117,57
ZPS1214               409,32

Od teraz wpisy będą w każdy weekend

Pozdrawiam Tomek































  

niedziela, 14 kwietnia 2013

Argumenty przeciwko OFE

Dyskusja o OFE weszła w decydująca fazę.  Tak jak pisałem wcześniej, OFE zostaną zlikwidowane.
W toku dyskusji pojawiło się kilka rzeczowych argumentów za likwidacją OFE o to one:


1. autor: myslacyszaryczlowiek1

Należy sobie zdać sprawę że OFE jak zaczną wypłacać pieniądze emerytom, staną się zwykłym ZUSem co do zasady działania. To znaczy, wpływające składki od pracujących zostają zaraz wypłacane emerytom tak jak to się dzieje w ZUSie. A ten kapitał który uzbierały póki nie mają wypłat będzie powoli topniał bo niż demograficzny, bo bezrobocie, bo umowy śmieciowe itd. To oszustwo, że nasze pieniądze będą inwestowane. Pieniądz nie ma tożsamości. Dodatkowo ten kapitał do tej pory zainwestowany w akcje jest bardzo niepewny. Kto niby ma odkupić te akcje, jeśli jakiś duży gracz, a takimi są OFE wystawi duży pakiet akcji. To automatycznie obniży cenę tych papierów. 


2. prof.miauczur Drodzy rodacy.
W OFE tych pieniędzy i tak de facto nie ma więc nie ma co płakać. W ZUS-ie są jakieś wirtualne zapisy, a w OFE głównie obligacje Skarbu Państwa i trochę akcji. Żeby wam OFE oddało pieniądze to muszą sprzedać obligacje i akcje. Akcje przy takiej podaży polecą na pysk. A żeby wykupić obligacje Rostowski będzie musiał skądś wziąć pieniądze. A wziąć może tylko z waszych kieszeni czy to podwyższając podatki czy zadłużając was jeszcze bardziej rolując obligacje.
Każdy kto ma choć trochę oleju w głowie powinien wiedzieć, że jedyne co w najbliższych latach na co może liczyć od państwa to kolejne obciążenia dopóki to wszystko nie pierdyknie na amen. Więc raczej inwestowałbym w konserwy i suchary :D
Niech żyje bezkrwawa rewolucja 1989!!! 

3. mazur_krzysztof 
Jedyne sensowne rozwiązanie to zamiana OFE w IKE, czyli zwrócenie ludziom ich pieniędzy, żeby sami decydowali gdzie kiedy i w co inwestować.

Likwidacja OFE ma na celu schowanie głowy w piasek, żeby nie trzeba było obniżać obecnych emerytur przez kilka lat, po czym nastąpi drastyczne załamanie ZUS, gdy już nie będzie co zabrać z OFE. 

niedziela, 24 marca 2013

Klamka zapadła - likwidacja OFE

Rezygnacja z oszczędzania w II filarze oraz możliwość wyboru wysokości odprowadzanej do OFE składki, a także likwidacja losowania OFE – to kolejna propozycja zmian w zakresie oszczędzania na emeryturę. II filar przestanie być obligatoryjny

Projekt nowelizacji ustawy o systemie ubezpieczeń społecznych przygotowany przez Sejm został skierowany do trzeciego czytania w Sejmie. Zakłada on, że rozpoczynający pracę będzie mógł zadecydować, czy powierzyć część pieniędzy OFE, co będzie się wiązało m.in. z ich dziedzicznością, czy przekazać pieniądze do ZUS, licząc na wyższą emeryturę z I filaru. Co więcej projektodawcy chcą, aby możliwe było odprowadzanie bieżącej składki emerytalnej do OFE dla osób, które zawarły już umowy członkowskie z otwartymi funduszami emerytalnymi. Dotychczas zgromadzone środki w ramach II filaru pozostawałaby w OFE. Oznacza to zniesienie obowiązku odprowadzania części składki emerytalnej do OFE zarówno dla osób wchodzących na rynek pracy, jak i tych, którzy już korzystają z otwartych funduszy emerytalnych.


W sumie to dobrze bo dyskusja na ten temat już jest za długa. 

niedziela, 20 stycznia 2013

Dwa głosy w sprawie OFE


Poniżej odnośniki do dwóch publikacji z ostatniego tygodnia. W jednej z nich, jak należy się domyślać postulat likwidacji OFE, w drugiej brona.

Z siedmiu miliardów ludzi na ziemi tylko miliard dostaje świadczenia. Reszta nie i jakoś sobie radzi. Z Bogusławem Grabowskim rozmawiają Grzegorz Osiecki i Beata Tomaszkiewicz.
Przez 10 lat chełpiliśmy się innowacyjną reformą systemu emerytalnego. Od trzech lat twierdzimy, że była błędna. Co ma o tym myśleć przyszły emeryt?
- Wyobrażam sobie, że jest kompletnie skołowany. Ja rozumiem, że iluzję świetności systemu można było podtrzymywać kilka lat temu, ale wciąż są tacy, którzy nadal chcą to robić. Mamy przysłowie, że prawda leży pośrodku. Ale to, według słów znanego myśliciela, g***o prawda. Jak jeden historyk powie, że bitwa pod Grunwaldem była w 1410 r., a poseł SLD, że w 1989 r., to nikt nie uzna, że gdzieś pośrodku.